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7月8日-9日，2023青岛•中国财富论坛举行，主题为“新变局 新财富 新动能”。在分论坛“加码理财师赛道，助力财富管理升级”环节，德意志银行（中国）有限公司总行副行长、国际私人银行财富管理北亚区董事总经理及中国区总经理彭彦杰，进行了分享。

在彭彦杰看来，不管市场怎么变化，财富管理的能力必须是全面的。因为财富管理是生命周期的管理，也是传承的管理，也就是说要陪着客户走过不同经济周期的管理。因为财富管理市场对整个专业人才是大量需求，对从业人员的培训和认证制度特别重要。

“尤其针对专业人才，国际市场上有很多相关证照，种类也不少，在咱们国内有一些机构提供比较全面的培训，很多机构内部定期培训是至关重要的。我们每个月都会进行员工培训，确保员工掌握技能才能为客户提供更好的服务。还有我们同业界之间的交流学习也是很重要的。不是几次培训就可以有完美的效果，要持续性培训才能体现出价值。同时还要加强所谓陪伴式的投资者教育，这对消费者是负责任的作为，才可能大大降低误导的可能性。说清楚，讲明白，服务好消费者，就是优质理财师的表现。”彭彦杰说。

彭彦杰表示，现在财富管理市场升级到另外一个阶段，市场升级了，培训也要升级，相关的培训不是一个选项，是必选项，任何人要把培训融入到生活当中。

“从2015年的巴黎协议之后，全世界、全球就对气候变迁的问题达成了共识，大家努力把全球平均气温较工业前的水平升高幅度控制在两个摄氏度，并且努力控制在1.5度之内。在三年前，国际把气候变化所引发可能带来的风险称之为绿天鹅，它的代价可能比黑天鹅更大，因为气候变化所带来的变迁，带来的影响是非线性的，而且也不好预测接下来的伤害有多么严重。”彭彦杰说。

彭彦杰指出，去年国际金融理事会也发布了相应报告，也提到了必须要高度重视这个问题，所以财富管理人员如果没有具备相应的知识和能力，也很难去追寻这个市场的升级而升级。

“真正意义上的财富管理是在金融消费者保护的前提下，结合个人、家庭、事业三位一体做好金融服务，同时还要推动慈善，因为财富管理除了要帮客户打理财富之外，也要照顾一下客户的心灵层面，引导鼓励客户做慈善，让客户觉得自己的生命更有意义，这才是客户关系管理的更高境界，当然你自己也会很开心。”彭彦杰说。

彭彦杰表示，金融消费者保护，很多人认为是合规的要求，其实它是客户关系管理重要的一环。金融机构的获利来自金融消费者，充分披露、充分告知，保护他、爱护他，他就能感受到。

“当他感受到你服务好了，业绩自然更好。所以金融消费者保护，是客户关系管理的一环。除了深入了解客户个人跟家庭的需求以外，财富管理机构、金融机构也要全面分析他们企业的相关需求，因为企业的表现会影响到客户自身和家庭的整体画像，三个维度缺一不可，所以说这是一个三位一体的综合金融的服务，才是财富管理的服务。”彭彦杰说。

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